로보어드바이저란 로봇(Robot)과 투자전문가(Advisor)의 합성어로 온라인 환경에서 자산을 관리하는 서비스를 의미합니다. 웰스타로보는 ㈜크래프트테크놀리지의 딥러닝 기술을 적용한 알고리즘을 제공합니다. 인공지능(AI) 알고리즘이 빅데이터 분석/학습을 통해 투자자 성향에 맞는 최적의 자산배분 및 각 자산유형별로 가장 우수한 성과를 보일 것으로 예상되는 펀드를 선정하여 추천합니다.
투자성향 분석은 개인에게 맞춤형 포트폴리오를 제공하기 위해 연령, 수입현황, 금융지식수준, 투자경험 등의 설문을 통해 고객님의 금융 정보 및 손실에 대한 태도 등을 분석하는 것입니다. 가장 적합한 포트폴리오를 제공받기 위해서는 설문 시 고객님의 상황에 부합하거나 가장 근접한 항목을 선택하는 것이 중요합니다.
웰스타로보의 포트폴리오는 5개의 펀드로 구성되며, 포트폴리오 설계 가능한 최소 금액은 10만원입니다.
웰스타로보에서는 개수 제한 없이 포트폴리오를 가입 하실 수 있습니다.
포트폴리오의 현황 및 성과정보를 확인하고 교체가 필요한 포트폴리오에 대해서는 추천 포트폴리오를 제안해 드리는 사후 관리 서비스입니다.
웰스타로보에서는 포트폴리오 가입 후 시장상황의 흐름에 맞춰 정기적인 리밸런싱을 제공해 드립니다. 웰스타로보는 향후 3개월 동안 우수한 성과가 예상되는 포트폴리오를 제안해드리고 있으며, 3개월 단위로 자산진단/리밸런싱을 안내드리고 있습니다. 또한 초기 포트폴리오의 자산유형 투자비중 차이가 30%이상 초과 시에도 리밸런싱을 권장하고 있습니다.
리밸런싱은 신규/추가입금/환매 등 다수의 거래가 일괄 진행되는 업무로 최종 환매 대금 지급일에 신규 및 추가입금 신청거래가 진행됩니다. 리밸런싱 신청일과 펀드 환매대금 지급일에 시차가 존재하여 정상적인 신규 및 추가입금 신청거래가 이루어지기 위해서는 연결계좌의 잔고가 유지되어야 합니다. 신청 당시 환매예상금액과 실제 환매대금에는 차이가 발생할 수 있으며, 잔고 부족 시 일부 거래가 진행되지 않을 수 있습니다.
일괄거래란 포트폴리오에 편입된 다수의 펀드를 한번에 신규 및 리밸런싱을 신청할 수 있는 거래입니다. 포트폴리오 가입에 필요한 펀드의 신규/추가입금/일부환매/전부환매 등 여러가지 거래가 한번에 진행됩니다.
일괄거래 신청 후 한번에 모두 취소할 수 없습니다. 취소는 당일 인터넷 거래로 펀드 건별로 취소가능시간 이내에 거래를 완료하셔야 합니다. 거래 중 취소가능시간 초과로 취소거래가 불가능 할 수 있습니다.
포트폴리오 거래는 보유펀드 환매 신청 → 환매대금 지급 → 신규/추가입금 신청 → 입금완료의 순으로 진행됩니다. 완료예정일은 신규/추가입금이 완료되는 예정일을 의미합니다.
경남은행의 퇴직연금 가입자가 아니여도 포트폴리오설계는 가능합니다. 다만 퇴직연금에 가입되지 않은 고객님께서는 포트폴리오 거래가 불가합니다.
웰스타로보는 DC형과 개인IPR 플랜을 보유하고 계신 고객님께서 서비스를 이용할 수 있습니다. .하나 이상의 플랜을 보유하고 계신 고객님은 해당 플랜 선택 후 거래가 가능합니다.
웰스타로보 포트폴리오 거래는 로보어드바이저 상품제공을 동의한 기업의 가입자만 가입이 가능합니다.
